2024年11月7日，法治日報刊發《深挖線索嚴懲“打假官司”——慶陽檢察高質效辦理民事虛假訴訟監督案》。
《法治日報》截圖
“如果沒有檢察院，我不僅沒買到車，還要背上幾十萬元的債！”收到法院撤銷原判決的裁定后，當事人吉某激動地說。
吉某是甘肅省慶陽市檢察機關辦理的“汽車消費貸”領域虛假訴訟監督案件的當事人之一。
因涉及一起金融借款糾紛，吉某被法院判決歸還某銀行31萬元借款本息，且該銀行對抵押車輛優先受償。檢察機關啟動監督程序后，法院裁定撤銷原判，駁回某銀行起訴。
慶陽市人民檢察院副檢察長陳春芳告訴《法治日報》記者，2023年以來，該市兩級檢察機關用創新實踐引領民事虛假訴訟監督，堅持以個案辦理為切口、以數字模型為牽引、以轉變理念為核心、以社會治理為導向，高質效辦理81件民事虛假訴訟監督案件，有力保障司法公信力，守護民生福祉。
向類案監督延伸
2023年4月，慶陽市西峰區人民檢察院在辦理購車人吉某與某銀行慶陽市分行、某達公司借款合同糾紛申請監督案中發現，某銀行采取“見抵押登記證明前放款”方式，向購車人吉某發放車輛貸款，某達公司補辦抵押手續。
但某達公司在補辦中偽造吉某所購車輛購車發票、行駛證、機動車登記證等材料交銀行存檔，且未向吉某交付車輛，車管所顯示該車輛實際登記于案外人蘇某名下。
“貸款逾期后，某銀行起訴吉某歸還借款本息，并對抵押車輛行使優先受償權，法院判決支持訴訟請求。”西峰區檢察院第二檢察部副主任褚鵬程介紹說，檢察機關遂以抵押登記相關證據系偽造為由，向法院提出再審檢察建議并被采納，法院再審駁回某銀行起訴并將案件移送公安機關偵查。
此后，另外有3名當事人對同類案件申請監督，案件事實、相關證據、訴訟過程與吉某案高度相似，檢察機關再次提出再審檢察建議被法院采納。
“通過梳理上述案件辦理中發現的共性特征、規律及可疑性事實，檢察機關分析認為可能存在深層次系統性問題。”褚鵬程說。
西峰區檢察院檢察官經調查走訪發現，案涉銀行曾于2014年至2015年間集中開展此項業務，放款數量多、金額大，牽涉人員多，且部分借款至今未收回。
慶陽市檢察院研判后決定在全市范圍內開展“汽車消費貸”領域民事類案監督，摸排出41件虛假訴訟線索，調查審查后對17件虛假訴訟案件提出再審檢察建議，法院采納后移送公安機關立案偵查，目前2人被提起公訴，3人正在審查起訴中。
破解線索發現難
在開展“汽車消費貸”虛假訴訟監督中，面對取證量大、涉及面廣、線索發現難等諸多難題，慶陽市檢察機關積極構建“業務主導、數據整合、技術支撐、重在應用”的數字檢察工作模式，自主設計研發“汽車消費貸”虛假訴訟類案監督模型，以“數字革命”推動高質效履職辦案加“數”前行。
慶陽市人民檢察院第四檢察部副主任張玥介紹說，慶陽市、西峰區兩級檢察院采取跨部門一體化、集成化作戰，組建由刑事、民事、行政、技術等部門干警為成員的融合式數字辦案專班，打破部門壁壘，讓優勢資源向民事虛假訴訟領域聚集，共同對線索分析研判，從法律監督角度抽象出數據運行邏輯。
根據數字辦案專班成員不同的專長，慶陽市檢察機關將人員分為線索調查組、數據分析組、證據印證組和模型設計組，形成較為固定的任務分工和辦案運行模式。
針對車管所調證數量大、進度慢等難題，線索調查組專門聘請慶陽市車管所2名工作人員為特約檢察官助理，幫助從海量的數據中提取涉案車輛抵押登記信息，將原需一個月的調證時間縮短至一周。
數據分析組將調取的數據進行梳理，提取關鍵信息，指導促進外圍取證工作的順利開展。
證據印證組將調查獲取數據篩查再次分析過濾，提供給模型設計組作為研發基礎數據。
模型設計組在大數據建模中邀請了信息技術公司的研究員，借助“外腦”共同對數據模型進行架構。
張玥表示，慶陽市檢察機關通過數據建模有效篩查線索，建立思維導圖，提取關鍵詞，并運用求異算法，對銀行、車管所、法院調取的1200多條數據兩次“碰撞”與“過濾”后，建成“汽車消費貸”虛假訴訟類案監督模型，從中獲取虛假訴訟監督線索41條，刑事犯罪線索32條，行政檢察監督線索32條。
筑牢風險“防火墻”
今年1月，慶陽市環縣人民檢察院在履職中發現譚某以騙取法院司法確認裁定書方式違法套取住房公積金。
環縣檢察院通過制發檢察建議，監督糾正錯誤裁定，并督促法院對涉案6人進行司法處罰，有效維護了住房保障公共資源不被非法侵害。
近年來，慶陽市檢察院將虛假訴訟監督作為民事檢察重點工作持續深入推進，先后部署開展住房公積金、金融借款領域虛假訴訟專項監督活動，辦理違法套取公積金虛假訴訟案件16件，發現金融借款虛假訴訟線索59件。
慶陽市西峰區檢察院還主動向西峰區委、區政府、區委政法委專題報告金融消費貸虛假訴訟案件中反映出的行業監管不到位、風險防范不嚴格等問題。
西峰區黨委、政府高度重視，要求在不良資產清收工作中推廣應用該經驗做法，目前已摸排涉不動產抵押等線索52條。
同時，慶陽市檢察院向國家金融監管總局慶陽分局制發社會治理檢察建議，建議加強銀行業監管，督促轄區各銀行嚴格防范金融風險。
國家金融監管總局慶陽分局收到檢察建議后，責成轄區各銀行對開辦的汽車消費貸款業務全面排查清理，對案涉銀行處以25萬元罰款，銀行內部對9名工作人員作出不同等級處分。
據陳春芳介紹，慶陽市檢察機關還積極與慶陽銀保監分局及區法院、公安機關等座談交流、達成共識，聯合制定《關于建立西峰區消費貸信用風險防范機制的意見》，明確規定聯席會議、日常聯系、信息互通、線索移送、風險防控、辦案協作、交流培訓、宣傳工作八個方面內容，共同筑牢金融秩序安全“防火墻”，精準排查社會治理風險隱患和解決難點堵點，助推提升社會治理效能。（本報記者 周文馨 趙志鋒 本報通訊員 劉芳）
