近日，平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)檢察院通過(guò)多元化監(jiān)督方式，辦理了某銀行與某運(yùn)業(yè)公司金融借款糾紛虛假訴訟系列案，取得良好監(jiān)督效果。
據(jù)悉，2023年10月，平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)檢察院在開展“汽車消費(fèi)貸”虛假訴訟專項(xiàng)監(jiān)督工作中，發(fā)現(xiàn)某銀行在同一年度相同時(shí)間段內(nèi)多次起訴某運(yùn)業(yè)公司及第三人，法院均作出判決，存在明顯異常，可能妨害司法秩序，遂作為虛假訴訟監(jiān)督線索辦理。
“受理案件后，我們充分履行調(diào)查核實(shí)權(quán)，通過(guò)調(diào)閱法院相關(guān)卷宗逐案逐人審查、詢問(wèn)案件涉及的借款人、車輛運(yùn)輸公司及銀行工作人員、調(diào)取涉案車輛抵押登記情況及相關(guān)證據(jù)等方式，查明了案件全部事實(shí)。”辦案檢察官介紹。
經(jīng)查明，2014年11月至2017年5月，平?jīng)瞿尺\(yùn)業(yè)公司董事長(zhǎng)雷某授意其員工杜某甲、譚某某、雪某、杜某乙、王某某等人以個(gè)人名義向平?jīng)瞿炽y行申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款，通過(guò)虛構(gòu)貸款用途、虛假抵押登記等方式，以杜某甲、譚某某、雪某、杜某乙、王某某等人購(gòu)車需貸款為由，由平?jīng)瞿尺\(yùn)業(yè)公司提供擔(dān)保，從平?jīng)瞿炽y行獲得貸款100余萬(wàn)元，貸款均由某運(yùn)業(yè)公司實(shí)際使用；某銀行支行原行長(zhǎng)在明知上述貸款系虛假抵押登記且存在甲貸乙用情形下，仍向名義貸款人發(fā)放貸款。汽車貸款發(fā)放后，銀行也未對(duì)借款合同實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查。
借款到期后，某運(yùn)業(yè)公司及名義借款人杜某甲、譚某某、雪某、杜某乙、王某某均未償還借款，2019年9月某銀行將名義借款人及某運(yùn)業(yè)公司起訴至法院，同年12月，法院作出判決及調(diào)解書，由名義借款人償還借款，某運(yùn)業(yè)公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任，且抵押車輛在債權(quán)范圍內(nèi)優(yōu)先受償。
“在這五起案件中，銀行在明知抵押登記相關(guān)材料均系偽造，仍隱瞞虛假抵押事實(shí)、虛構(gòu)抵押關(guān)系、進(jìn)行虛假陳述，請(qǐng)求對(duì)抵押車輛行使優(yōu)先受償權(quán)，使普通債權(quán)獲得優(yōu)先受償順位，嚴(yán)重妨害司法秩序，應(yīng)當(dāng)依法予以監(jiān)督。”辦案檢察官介紹。
2023年11月，平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)檢察院向法院發(fā)出再審檢察建議，法院采納再審檢察建議并啟動(dòng)再審程序，今年7月，判決撤銷原民事調(diào)解書及判決書，并駁回某銀行對(duì)虛假抵押登記車輛優(yōu)先受償?shù)脑V訟請(qǐng)求。
與此同時(shí)，該院充分加強(qiáng)多元化監(jiān)督，針對(duì)案件審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的雷某涉嫌騙取貸款、銀行工作人員涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪線索，依法向公安機(jī)關(guān)移送，并與公安機(jī)關(guān)召開虛假訴訟辦案工作聯(lián)席會(huì)議，會(huì)簽《關(guān)于建立防范與懲治虛假訴訟聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制的意見(jiàn)》，為雙方在虛假訴訟調(diào)查偵查方面的協(xié)作配合提供基本遵循和操作規(guī)范；針對(duì)轄區(qū)內(nèi)某銀行存在監(jiān)管缺位的問(wèn)題，今年4月底，該院依法向相關(guān)職能部門發(fā)出社會(huì)治理檢察建議，建議其依法行政，能動(dòng)履職，積極督促轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行建章立制，堵塞漏洞，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
收到檢察建議后，相關(guān)職能部門積極核查整改，并及時(shí)下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書，要求涉及機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)貸款“三查”，防止逆程序操作和超權(quán)限審批，同時(shí)積極對(duì)接市級(jí)檢察機(jī)關(guān)，與平?jīng)鍪袡z察院聯(lián)合出臺(tái)跨部門涉刑案件刑罰與行政處罰協(xié)調(diào)會(huì)商制度，建立與司法機(jī)關(guān)的信息共享協(xié)作機(jī)制，全力構(gòu)建行政管理、法律監(jiān)督、行業(yè)管理同頻共振、齊抓共管的平?jīng)鼋鹑跇I(yè)綜合治理新局面。
圖片
來(lái)源：甘肅省檢察院民事檢察部、平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)檢察院
