近日，由靜寧縣檢察院提起公訴的被告人馬某某高利轉貸一案一審宣判，馬某某因犯高利轉貸罪，被判處拘役四個月，緩刑六個月，并處罰金71萬元，沒收違法所得70余萬元。
據悉，2014年2月，被告人馬某某以高利轉貸為目的，欲向銀行貸款，因其年齡較大無法貸款，便虛構合同，使用其本人、妻子及兒子名下商鋪做抵押擔保，在靜寧縣某銀行套取貸款900萬元，后全部借給朋友李某甲使用。同年7月，李某甲向馬某某歸還全部借款本金及銀行正常利息。后因李某乙面粉廠經營資金周轉困難，向馬某某借款，馬某某遂將套取銀行的900萬元貸款中的725萬元轉貸給李某乙，并約定月利率2分，按月結息，后李某乙又先后多次向馬某某借款。
自2014年8月至2019年2月，被告人馬某某從中非法獲利人民幣70余萬元。案發前，馬某某已按照合同約定歸還銀行本金和利息。
在偵查階段，靜寧縣檢察院受邀提前介入，第一時間派員開展工作，通過仔細全面梳理案件細節、書證、證人證言，全面評估案件證據材料，辦案檢察官對涉及案件定性及犯罪事實方面提出引導偵查意見。在審查起訴階段，辦案檢察官對涉案證據進行了全面審查，對案件作出準確定性，同時結合案件事實，對馬某某進行釋法說理，指明其高利轉貸行為給國家金融秩序帶來的危害后果，馬某某表示自愿認罪認罰，并在值班律師在場的情況下簽署了認罪認罰具結書。
“考慮到馬某某有自首、已經歸還銀行本金和利息的情節，我們綜合考量后對馬某某提出拘役刑的量刑建議，被法院全部采納。”辦案檢察官介紹。
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隨著民間資本的活躍，高利轉貸行為在日常生活中并不少見，在民間借貸中，出借人的資金必須是自有資金，那種幻想用銀行的錢“生錢”，空手套白狼謀取暴利的行為是違法的，必定會受到法律的制裁。廣大居民群眾在日常生活中要提高法律意識，守住法律底線，遠離金融犯罪，共同維護金融安全。
