近期，張掖市人民檢察院在履職中發(fā)現(xiàn)，在3起刑事案件中，高臺(tái)農(nóng)商銀行、蘭州銀行張掖分行、中國(guó)銀行張掖分行在辦理貸款和信用卡業(yè)務(wù)中，未嚴(yán)格依法依規(guī)進(jìn)行審查核實(shí)就予以批準(zhǔn)，多個(gè)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范，致使涉案銀行的2160余萬(wàn)元本金和550余萬(wàn)元利息至今未能收回，給國(guó)家集體資金造成重大直接損失。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)張掖分局作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，未嚴(yán)格履行法定職責(zé)，對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理存在薄弱環(huán)節(jié)。市檢察院第五檢察部于2019年12月12日向市銀保監(jiān)分局公開送達(dá)了加強(qiáng)銀行監(jiān)管、規(guī)范銀行業(yè)務(wù)的檢察建議書。檢察建議被市銀保監(jiān)分局采納，該局立即組織開展一系列整改措施，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)銀行金融業(yè)的監(jiān)管，市內(nèi)農(nóng)商銀行、蘭州銀行、中國(guó)銀行等銀行進(jìn)一步加強(qiáng)了人員管理、規(guī)范了業(yè)務(wù)辦理、完善了相關(guān)制度。一份檢察建議規(guī)范多家銀行業(yè)務(wù)，對(duì)維護(hù)全市金融管理秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)社會(huì)治理等方面都發(fā)揮了積極的作用，取得了良好的法律效果、社會(huì)效果和政治效果。
市銀保監(jiān)分局“一把手”對(duì)落實(shí)檢察建議書做出批示，要求分管局領(lǐng)導(dǎo)和對(duì)口監(jiān)管科室立即行動(dòng)，根據(jù)檢察建議書的內(nèi)容，就相關(guān)銀行在信貸業(yè)務(wù)管理和信用卡業(yè)務(wù)管理過(guò)程中存在失職失責(zé)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行同質(zhì)同類問(wèn)題排查，嚴(yán)肅進(jìn)行責(zé)任追究和問(wèn)責(zé)處理，進(jìn)一步健全完善內(nèi)控機(jī)制和嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理制度。并在今后工作中，提高思想認(rèn)識(shí)，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展；落實(shí)政策要求，加大支持民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)力度；鞏固亂象治理成果，打好防范化解風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。市銀保監(jiān)分局副局長(zhǎng)和相關(guān)科室負(fù)責(zé)人對(duì)涉案銀行主要責(zé)任人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了監(jiān)管約談，并深入銀行督促開展內(nèi)部核查、問(wèn)責(zé)處理、建章立制等工作。
涉案銀行在市銀保監(jiān)分局的要求督促下，開展了多項(xiàng)內(nèi)部整改活動(dòng)：高臺(tái)農(nóng)商銀行開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)254筆大額共98539.4萬(wàn)元的貸款進(jìn)行了排查，對(duì)存在的違規(guī)問(wèn)題再次進(jìn)行核查，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了追究，副行長(zhǎng)、總經(jīng)理、經(jīng)理等8人分別被調(diào)整分工、扣減績(jī)效薪酬；蘭州銀行張掖分行完善了相關(guān)貸款管理制度，嚴(yán)格落實(shí)授信要求，嚴(yán)控不良貸款問(wèn)題，對(duì)原行長(zhǎng)予以降職和罰款，對(duì)3名責(zé)任人分別予以免職、罰款、通報(bào)批評(píng)等處罰；中國(guó)銀行張掖分行進(jìn)一步嚴(yán)格落實(shí)“三親見(jiàn)”制度，優(yōu)化辦卡流程，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)，對(duì)2名責(zé)任人員予以免職、記過(guò)、減發(fā)績(jī)效工資的處罰。多家銀行通過(guò)內(nèi)部整改，進(jìn)一步強(qiáng)化了工作人員規(guī)章意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，完善了相關(guān)內(nèi)控監(jiān)督制度機(jī)制，提高了業(yè)務(wù)規(guī)范化水平和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
（甘肅省張掖市人民檢察院第五檢察部 董才中）
